Risikoprofil / Anlageziele
In einem unter uns offen und vertraulich geführtem Gespräch ermitteln wir Ihre Anforderungen und Wünsche und formulieren Ihre Anlageziele.
Je nach persönlichem Risikoprofil und Rendite-Erwartung ergeben sich unterschiedlich strukturierte Investitionslösungen, die wir Ihnen anhand eines fundierten Anlageportfolios vorschlagen und nachvollziehbar erklären. Stets verbunden mit dem sicheren Blick für Ihren langfristig gesicherten Anlageerfolg.
Anlageprofile
Festverzinslich
Das Anlageziel ist auf eine langfristig reale Erhaltung des Vermögens ausgerichtet. Es zeichnet sich durch regelmässigen Ertrag durch Zinseingänge aus. Die Anlagen erfolgen ausschliesslich in Anleihen und Geldmarktpapieren. Der Anteil an Fremdwährungen ist untergewichtet. Es muss bei Zinsveränderungen mit Kursschwankungen gerechnet werden.
Einkommen
Das Anlageziel ist auf eine langfristig reale Erhaltung des Vermögens ausgerichtet. Es zeichnet sich durch regelmässigen Ertrag durch Zinseingänge ergänzt mit Dividenden und Kapitalgewinnen aus. Der überwiegende Teil ist in Anleihen und Geldmarktpapieren angelegt. Der Aktienanteil kann bis zu 15% des Vermögenswertes ausmachen und ist somit stark untergewichtet. Es muss mit Kursschwankungen gerechnet werden.
Rendite
Das Anlageziel ist auf einen langfristig realen Vermögenszuwachs ausgerichtet. Erträge werden durch Zins- und Dividendeneingänge sowie durch Kapitalgewinne generiert. Der überwiegende Teil ist in Anleihen und Geldmarktpapieren angelegt. Der Aktienanteil kann bis zu 35% des Vermögenswertes ausmachen und ist somit untergewichtet. Es muss mit mittleren Kursschwankungen gerechnet werden.
Ausgewogen
Das Anlageziel ist auf einen langfristig realen Vermögenszuwachs ausgerichtet. Erträge werden durch Zins- und Dividendeneingänge sowie durch Kapitalgewinne Generiert. Die Anlagen erfolgen in einem ausgewogenen Verhältnis von Aktien und Anleihen sowie Geldmarktpapieren. Der Aktienanteil beträgt bis zu 50%. Es muss mit erhöhten Kursschwankungen gerechnet werden.
Wachstum
Langfristig bedeutender realer Vermögenszuwachs. Erträge werden vorwiegend durch Kapitalgewinne, ergänzt durch Zins- und Dividendeneingänge generiert. Der Aktienteil ist mit bis zu 65% übergewichtet. Es muss mit erhöhten Kursschwankungen gerechnet werden.
Aktien
Langfristig grosser realer Vermögenszuwachs. Erträge durch Kapitalgewinne, ergänzt durch Dividendeneingänge und Zinseingängen aus Geldmarktanlagen generiert. Dieses Anlageziel besteht ausschliesslich aus Aktien, ergänzt mit Geldmarktanlagen für das Cash-Management. Es werden keine Anlagen in Anleihen getätigt. Es muss mit grossen Kursschwankungen gerechnet werden.